・話がイチからになりそうで、他に保険相談行くのはもったいない
・けれども、、はじめて使うアプリだし、料金請求があったら怖いな
といった点はよくお問い合わせいただいております。
たしかに、他で保険相談したらまたイチからになりますので、無駄の多い保険相談の形になってしまいますので、重要な気づきですね。
無料、かつ、無駄のない流れを心掛けておりまして、詳細な流れについて下記にてご案内させていただきます。
目次
よくいただくご質問
- 切り替えまでの流れは？
- 利用料金について
- 対面相談は対応しているの？
- 誰が対応してくれるの？
- オンライン面談は対応しているの？
- 遠方でも対応している？
- 別の担当から提案を受けたくない場合には？
- 提案を受けたら契約しなければダメですか？
- メッセージで完結させたいのですが…
- 配偶者の保険を一人で聞くこともできますか？
- 今日空いている人を探すのも可能？
ご利用料金について
コンサルタントの紹介を受けたとしても、診断を担当しているものから提案を受けた場合にでも面談形式の対面 / オンライン面談 / 電話形式でのお打ち合わせも全て無料で行っております。
我々も、紹介先のプロ・コンサルタントもいただいたことはございません。
よくFPサービスで1時間50,000円といったサービスに誘導しているっぽくて怖い…といったお問い合わせをいただくのですが、そういったことはございませんのでご安心ください。
切り替えまでの流れ
診断やチャットの内容の続きから、相談をすることが可能です。
その後の流れについては、お客様のご相談内容に合わせて診断を担当しているものからオススメの流れをご案内させていただいております。
そのため、「オススメの流れ教えてください」言っていただけましたら、お客様のご相談内容に合わせた流れをご提案いたします。
面談から切り替えまでの流れ
保障額についてご指定がある場合には、
1.ご相談のセッティング
2.具体的なプランを複数社提案
3.比較
といった流れでかなりシンプルに進みます。
ただ、プランだけですと、このプランで良いのか今の保険が良いのかわかりづらいのではないかと思いますので、根拠づくりとしての時間をかけてやらせていただいております。
1.ご相談のセッティング
2.必要保障の確認
3.ご提案
4.比較
5.ご加入で不要な箇所があれば解約
（こちらのように、お時間をかけてやられる方の方が多くいらっしゃいます。）
そのため、
・具体的なプランの紹介希望
・打ち合わせの希望
・お客様にあったオススメの相談の流れやプロの紹介のご希望
などとメッセージでいただけましたら、オススメの流れをご案内させていただきます。
なお、ご要望がありましたら調整をさせていただいております。
特徴
診断やチャットの担当が選んだ、厳選されたプロから提案を受けることが可能です。
保険は担当から何を紹介されるか、どのような知識があるか、で「相談した時間が無駄だったか」「有意義だったか」変わってくる部分が多くございますので、できるだけお客様に手間なく、有意義な時間を過ごしていただくための
今までの相談状況から
・どこで相談するのが良いか
・誰が相談するのが良いか
といった「プロから見ても納得できる保険のご相談手順」をお客様ごとにご提案させていただいておりますので、オススメの手順教えて、とだけ言っていただけましたらご紹介させていただきます。
デメリットについて
逆に、下記のようなお客様にはオススメできません。
・ふらっと寄れるところ、近所で契約したい
・今の保険会社から変えたくない
・おトクなキャンペーンをやっているところで決めたい
ただ、かなり自由度の高い保険相談になっておりますので、対応できないことは逆に少ないのではないかと思います。
こういうことできないの？といった点がありましたら、チャットをしている担当のものまでお気軽にお申し付けくださいませ。
誰が対応してくれるの？
エリアごとに担当が分かれておりまして、過去にお客様と面談して評価の高かった「この人なら！」と思える者を選定させていただく形式が最も多い形式です。
例えば、沖縄のお客様でしたら沖縄を担当エリアとしているものの中でも、過去のお客様の評価の高いものをプロの目線で厳選して選びます。
「プロが相談しても良いと感じるプロ」を目利きの上、ご案内しております。
その場合でも、メッセージの内容は全て引き継がれた上での相談になりますので、他の保険相談窓口にいくよりも合理的です。
ただ、診断を行っている担当から提案させていただく形式もお選びいただけます。
別リンク：代理店一覧について–>
オンラインでも完結することは可能？
希望すれば、対面相談・オンライン面談どちらも可能ですし、オンライン面談のみで完結することも可能です。
なお、まずは対応する人の顔やスケジュール見てから決める、といったことも可能です。
今すぐ決めていただく必要はございません。
面談までの流れ
面談までの流れとしましては
・プロフィール / スケジュールをご紹介
・面談の日程・場所の決定
・面談（ヒアリング / 提案 / その他必要保障額の案内など）
といった流れで進むのが一般的です。
プロフィールやスケジュールをご確認いただき、
・ちょっと違うな…
・この会社は前相談したことある…
・やっぱり女性がいいな
・子育てしている人がいいな
といった場合には変更可能ですのでご安心くださいませ。
（慎重に進めたい…といったお客様のお声を元に上記のような流れになっております。）
プロフィール・スケジュールのご紹介
まずは年齢・所属会社・名前・簡単なプロフィールなどをお送りした上で、スケジュールは下記のような形でご紹介させて頂きます。
XX日 XX時からXX時開始
XX日 XX時からXX時開始
XX日 XX時からXX時開始
XX日 XX時からXX時開始
面談の日程・場所の決定について
お送りさせていただいた日程の中でご検討いただき、もしご都合つかない場合には他の担当を探すなどして日程を調整させて頂きます。
当日の流れのご案内について
本メッセージにて日程を確定した後に、担当のものが本メッセージに参加しご挨拶させていただきます。
その際に、場所や当日の流れについてやりとりしていただきます。
コンサルタントの方からご案内がありましたら、メールか本メッセージにてご連絡いただけましたら幸いです。
対面相談は対応しているの？
先程と重複しますが、過去にお客様と面談して評価の高かった対面相談を進めることができる「この人なら！」と思える者を選定させていただく形式が最も多い形式です。
例えば、沖縄のお客様でしたら沖縄を担当エリアとしているものの中でも、過去のお客様の評価の高いものをプロの目線で厳選して選びます。
「プロが相談しても良いと感じるプロ」を目利きの上、ご案内しております。
その場合でも、メッセージの内容は全て引き継がれた上での相談になりますので、他の保険相談窓口にいくよりも合理的です。
ただ、診断を行っている担当から提案させていただく形式もお選びいただけます。
オンライン面談は対応しているの？
全国対応しております。
あらかじめ、「オンライン面談ご希望」といただけましたら、オンライン面談でもわかりやすくITツールのサポートなどの実績が豊富なものから説明させていただきますので、何なりとお申し付けくださいませ。
遠方でも対応している？
日本国内、全国対応しております。
対面でのご相談の場合には、実績で申し上げますと離島以外の地域では対応が可能でした。
オンライン面談の活用により、離島のお客様からもご満足いただいております。
お住まいの近くだとあまり選択肢がない…とお感じになってらっしゃるお客様に、最適なコンサルタントをお探しいたしますので診断を担当しているものに、
・FP or 保険のプロ / コンサルタントの紹介をお願いします
とだけお申し付けいただけましたらお探しいたします。
お気軽にお申し付けくださいませ。
別の担当から提案を受けたくない場合には？
診断を担当しているものに対応を依頼することも可能です。
診断を担当した人からスピーディに提案を受けて契約まで進まれたい方はこのような形式がオススメです。
なお、診断担当と、他のプロの2人の提案両方見たい方は、ご紹介するプロとの面談がオススメです。
ご紹介、あるいは、具体的なプラン提案両方とも、診断を担当しているものはご案内可能ですのでご希望をぶつけてみてください。
提案したら契約しなければダメですか？
提案されたからといってご契約する必要はございませんが、「結構です」というのはかなりストレスがかかると思います。
その場合には
・保険の提案は納得いく保障額 / シミュレーションが終わってから
・積立投資 / 将来の貯蓄の整理がついてから
といった点を、診断の担当の方から伝えさせていただくことで、お客様のペースで提案を受けることが可能です。
（また、今回は契約することはほとんどないけども、ということを事前にお伝えいただくのも可能です。）
このようなご要望をいただいた場合には事前に診断担当より
・こんな流れだけど可能でしょうか？
とお伝えさせていただきます。
すると、プロ側もお客様の要望にあった流れで対応可能なものの中から選ばれますので、安心して打ち合わせ
このような流れは「保険のプロ側も提案をするタイミングがわかりやすい」といった観点から、プロ側にもメリットがあります。
早く保険変えたい、、といったお客様もかなり多くいらっしゃいますが、そういったお客様には何か提案しないと面談した意味をお客様に感じていただけない場合がございます。
あらかじめ、提案するタイミングがわかっていることは、提案する側にもメリットがあり対応するプロ側にも歓迎される流れになっております。
そのため、気兼ねなく提案しても契約しないけども…であったり、まずは保障額 / キャッシュフロー / シミュレーションなどの整理が終わってから…といった、お客様のストレスを軽減するためのご要望をお伝えください。
メッセージで完結させたいのですが…
面談が無理だからアプリを利用したのに…といったお客様も多くいらっしゃるのではないかと思います。
ただ、それでもメッセージでは消費者保護法律の観点から、お客様にあまりメリットがない点から積極的にはご案内しておりません。
一度、口頭で説明を受けた上でメッセージでプランを調整、といった形であれば可能です。
お子様が小さいお客様など、できるだけ面談の回数・時間の少ない方法をご提案させていただきますので何なりとお申し付けくださいませ。
配偶者の保険を一人で聞くこともできますか？
ご主人 / 奥様 / ご両親の保険について一人で聞くことも可能です。
今日・明日空いている人を探すのも可能？
難しい可能性もありますが、時間帯をいただけましたら確認させていただくことは可能です。
お気軽にお申し付けくださいませ。
ご相談の流れについていかがでしたでしょうか？
お客様に損をさせない、無駄にならない流れをご提案させていただきますので何なりとお申し付けくださいませ。
