コンサルタントが選ばれるまで〜当社の厳しい審査基準をご紹介〜

保険の見直しをしたいけど、しつこい営業がイヤでプロへの相談を先延ばしにしている。
保険ショップでは言われるがまま加入させられそうで、気が進まない。

そんな悩みをかかえている方、無料で自分に合った質の高いコンサルタントを紹介してもらえる「コンサルタント診断」サービスはご存知でしょうか?

良いプロと出会えて安心&納得の保険の見直しができたと高い評価をいただいている「コンサルタント診断」ですが、今回は何故そのようなことが可能なのか、裏側を公開いたします!

保険相談には良くないイメージがつきまといます

保険の見直しをするにあたって、最終的には保険のプロに相談するというのは一般的な考えだとは思いますが、いざ相談しようという段階で思いとどまってしまう理由として、

・相談したら、その後しつこく連絡されたり契約するまで追いかけられるイメージがある
・プロとは言っても営業だし、自分の成績になる商品をすすめてきそうで信頼できない
・経験の浅い新人や、自分と相性の悪い人に当たっても変えてほしいとは言いづらい

などが挙げられます。

このようなプロに相談しづらい問題を解消し、皆さまに良い保険見直しの環境をご提供するのが弊社の「コンサルタント診断」サービスです。

コンサルタント診断とは?

ご加入の保険とお悩みの内容など簡単なヒアリングを「コンサルタント紹介担当」チームがアプリ内のチャットで行い、相談者様の状況に合ったコンサルタントをご紹介するサービスです。

選定したコンサルタントにご納得いただきましたら、後は日程と場所を調整して面談に移ることが可能です。

コンサルタントの紹介は弊社の「紹介担当チーム」が行いますので、紹介後でも合わないと感じられたら変更も可能です。

コンサルタントとの連絡は、アプリのチャット上で行い、いざとなったらコンサルタントからの連絡を拒否できる、「ブロック」機能も備えています。アプリはメールアドレスやお名前などの個人情報が不要なので、安心してご相談が可能です。

コンサルタント診断の実際の流れはこちら

「コンサルタント診断」のコンサルタント選定基準

厳選された「コンサルタント紹介担当チーム」が一次対応

まず、相談者様に最初にコンタクトする「紹介担当」のチームメンバーになるためには、

・FP資格を持つ
・自身のFP経験年数5年以上
・保険提案事例100件以上
・顧客目線のコンサルティングが出来るかどうかを測る弊社独自テストをクリア

の条件をクリアすることが必要です。

保険のプロである紹介担当が、プロ目線でプロを選定するため、非常に厳しくレベルの高い基準を維持することができているのです。

全国の提携コンサルタントから条件を絞り込み

相談者様の状況やご要望をヒアリングした後は、全国の提携コンサルタントの

・担当地域
・経験年数、実績数
・年齢、性別、世帯状況等

から、相談者様に合いそうなコンサルタントを絞り込みます。

例えば、持病をお持ちの相談者様の場合、自身も同じ持病を持つコンサルタントを選定したり、お子様を持つ相談者様で学資が気になる場合、学資の提案事例が豊富で、更に大学生の子を持ちこれまで学資保険に自身も加入してきたコンサルタントを選定したりと、極力相談者様の状況についての知識が深いコンサルタントを選ぶようにしています。

選定の際はコンサルタントに対し電話面接を行っています

全国の保険コンサルタントから、お客様の状況やご要望に合いそうなコンサルタントを絞り込んだ後は、必ず電話面接が行われます。

電話面接では、

・このお客様にどのような提案をしようと思うか?
・その内容は、自分だとしてもそうするか?
・XXの保険の方が安いが、なぜそちらを選ぶのか?

など、「自分でもやる(やっている)内容を提案するかどうか?」「お客様に合わせて柔軟に比較推奨する知識があるか?」という軸で面接を行い、相談者様に合った提案が出来るコンサルタントかどうかを確認します。

実際の面談事例を一部ご紹介

こうして選ばれたコンサルタントと面談をして、満足度の高い保険見直しが出来た方々の事例を一部ご紹介します。

【小さなお子様をもつ東京都在住のS.Aさん(30代・女性)】

<相談の背景>

総合代理店の方からの提案内容に不信感を持っていた

<整理したご要望>

・現状に無理なく、将来的にもお金に困るリスクを減らす
運用を途中でやめるとリスクが高いため、無理なく長続きできる計画が肝要
・旦那様が亡くなる前とあまり変わらないようにする死亡保障の額 / 重大疾病保障を重要視
・NISA / iDeco / 保険の特徴の使い分けによって、最も合理的な資金の振り分けをする

<選定したコンサルタント>

・東京都に本店を持ちコンサルティング経験 5年以上
・自身で変額保険 / 外貨 / NISA / iDecoのメリット・デメリットを熟知し、資産運用を保険やその他金融商品を使って行なっている消費者目線でアドバイスができるコンサルタント
・既婚、かつ子供が大きく子供が育つにつれて保障の見直しを実体験を元に提案できる
・夫、妻それぞれ貯蓄と医療・がんなどの治療費への賢い備え方に関する提案経験数十件以上

<相談後の評価>

本当に私達のことを考えて私達に必要な保険を提案していただけました。
保障の中身もよく知らないまま言われるがままオススメされた保険に入っていた結婚前とは違い、今回きちんと何が必要かをプロのFPさんにアドバイスいただき、無駄のない入り方をすることができました。
例えるなら家を500万安く買えたような、そのくらいのインパクトのある保険見直しだったと感じています!

→詳しい体験談はこちら

【会社勤務をされている群馬県在住のY.Kさん(30代・女性)】

<相談の背景>

保険ショップで相談をしたものの、持病に関する知識や保険商品の知識が浅くがっかりした

<整理したご要望>

はっきりとした保険商品のスペック要望をお持ちでした。
・入院日額1万円
・手術代、先進医療、がんも対象
・死亡保障額は整理費用程度
・持病でも入れる

<選定したコンサルタント>

・山梨県近辺をエリアとしている
・コンサルティング経験 7年
・持病を持つクライアントが多く経験豊富
・医療保険に関する知識が豊富で提案経験数100件以上

<相談後の評価>

持病があっても入れるかどうか不安でしたが、丁寧な調査と親身な対応で、自分のイメージに合った満足行く保険に出会えました。
マッチングしたコンサルタントは、ショップの時とは違い、私の質問にすぐ的確に答えてくださったし、私が欲しかった「医療保険に関する知識」をとても持っている方で、私にぴったりでした。

→詳しい体験談はこちら

【神奈川県在住のA.Nさん(40代・女性)】

<相談の背景>

保険会社に言われるがまま契約してしまっていた保険は、更新のたびに保障は下がり保険料は上がっていき不信感を持った。また、将来の老後資金のために投資が気になっていた

<整理したご要望>

・更新型の保険から、一生涯保険料が上がらず、貯蓄性のある保険への転換
・用意しなければいけないお金と賢い備え方について整理する
・最低限の保障で保険料を下げる

<選定したコンサルタント>

・コンサルティング経験10年以上
・更新型保険の相談実績が年間100件以上、合計300件以上ある
・既婚、かつ子供が大きく、お子様をお持ちの世代まで実体験を元に用意しなければいけないお金と賢い備え方を提案できる(事例100件以上)
・医療保険の実績も年間100件以上、公的な保障と共に本当に必要な保障を提案できる

<相談後の評価>

私の利益を一番に考えてくれた提案で、とても納得性の高いものとなりました!
保障を厚くして沢山入らせた方が自分の成績になるはずなのに、必要最低限の保障だけに厳選した内容で提案してくれ、とても安い保険にしていただけました。(こんなに安いの?と正直びっくりしました。。。)
そして、貯蓄性保険についても、いきなり高額なものを提案されるのではなく、少額でまずは勉強の意味も込めて始めてみて、運用の様子を見ながら、生活費の余剰が増えてきたところで増額していく提案をしてくださいました。
今後も保険とはずっと付き合っていくので、信頼できる方に出会えたことはとても嬉しかったです。
→詳しい体験談はこちら

以上、事例の一部をご紹介しました!弊社の「コンサルタント診断」サービスでは、無料で自分に境遇の似たコンサルタントを選定してもらうことができ、確実に参考になる提案を受けることができます。

また、契約を急がせるような言い回しやしつこい連絡も禁止していますので、安心して相談ができます。

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