【体験談】きっかけは担当FPの方への不信感でした


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厳選したコンサルタントの質の高い対応に高評価をいただいている「タップでプランナー」ですが、皆様にもその様子を体感していただくため、利用者の方々にインタビューを実施しています!
今回は小さなお子様をもつS.Aさん(仮名・女性)に、感触を伺ってみました!

※ここからは、インタビューを元に一人称で表現しています。

やっと自分たちの生活にフィットした無駄のない保険を提案してくれる方に出会いました

私がこのサービスを受けて一番良かったと感じたことは、押し付けや誘導尋問のない、本当に私達のことを考えて私達に必要な保険を提案していただけたことでした。

保障の中身もよく知らないまま言われるがままオススメされた保険に入っていた結婚前とは違い、今回きちんと何が必要かをプロのFPさんにアドバイスいただき、無駄のない入り方をすることができました。

例えるなら家を500万安く買えたような、そのくらいのインパクトのある保険見直しだったと感じています!

◆相談前の保険:
大手保険会社の終身保険、定期付き(死亡保障、医療など様々な特約付き)
※代理店から医療の終身保険を提案されている最中でした

◆今回提案いただいて契約した保険:

  • 医療保険
  • がん保険
  • 収入保障保険(夫)
  • 変額保険
  • 外貨建て保険(生活障害定期付き)

SNS記事を読んで、担当FPさんへの不信感が急上昇、、、

私がサービスを利用したきっかけは、総合代理店の方からの提案内容に不信感を持ったことでした。

そもそも私としては、私達の家庭に合った無駄のない保険を提案してほしいと思って相談に行きました。

しかし、担当FPさんからは、、、

(医療保険について)
「国の保障はこれこれこれだけありますが、どれくらいあった方がいいですか?」
「統計では、1日1万円ほど皆さん入られていますね」

という感じで、“私達の家庭だとどのくらいあるべきなのか?”のアドバイスを全くしてくれず、(1日1万円と言わせたいのかな・・・)と、押し付けられているような印象を受けました。

後日SNSで「こういう提案をするFPには気をつけろ!」という保険の記事があり、その条件(提案する保険商品など)にばっちり当てはまったため、ますます担当のFPさんへの不信感はつのることに・・・(-_-;)

そんな中、ネットを見ていてたまたま見つけたこのアプリで、軽い気持ちで相談をしてみることにしました。

軽く相談をするつもりが、親身な対応していただき本格的な相談へと発展

最初はアプリで質問にいくつか答えて、メッセージで悩みや要望をお伝えしてアドバイスをいただきました。

返信はとても早く、また内容は的を射ていてビックリ。

文章もとても丁寧で、親身な対応をしていただいたことで「この人が紹介してくれるならやっていいかな、、、」と思うようになりました。

普通に考えればアプリで人を紹介されて会うというのは勇気がいるものです。(特に私は子供が小さいのではじめから自宅面談を希望していました)

ですが、メッセージでの的確なアドバイスを受け、怪しいというより会ってみたい、の気持ちの方が大きかったです。

面談の様子

面談は、初回の顔合わせから2回目のライフプラン作成、3回目の具体的な商品の提案、4回目の契約と計4回、自宅で行いました。

子供がまだ10ヶ月でしたので、自宅に何度も来ていただけるのはとても助かりました。
また主人は基本的には私に全て任せてくれていますが、やはり重要な場面では説明をしたかったので、簡単に同席できるのは良かったと思います。

初回は、雑談と保険のアドバイスをいただきました

担当いただいた井上さんというFPさんには、初回から自宅に来ていただきました。

最初は私の子供の話や井上さんのお子さんの話など雑談をしながら、まず保険のアドバイスをいくつかいただく流れに。

こういう保険がいい、といった保険の入り方のアドバイスや、こういう入り方は無駄で、こういうのが無駄じゃないといった、保険の賢い選び方を理解できるようなアドバイスを色々といただき、頭を整理することができました。

私自身、保険について色々と勉強していましたが、正直自分ではよく分からなくなっている部分もありましたので、こういったお話をいただけたのは良かったです!

そして、話はライフプランの話に移りました。

ライフプラン作成は過去にやってもらったことがありましたが・・・

実は、ライフプランを設計してそこから保険を提案いただく、というのは、前のFPさんにも一度やっていただいたことがありました。

しかし、そのときには夫の収入が自然と上がるような条件になっていたり(上がるかどうか保証はありませんよね・・・)、細かな数字が何か実態と違うな〜と思う部分が多くありました。

一方、井上さんとお話をしていて人柄を知る中、商売っ気を感じないスタイルから、きちんといじらない数字を使ってもらえるのではないかと思い、今回改めてライフプラン作成をお願いすることにしました!

2回目の面談は、ライフプランの作成

2回目は、ライフプランの作成をするためのヒアリングから始まりました。

子供は何年後に何人で、学校は私立に行かせたいか、月々の支出はいくらか、ローンの明細や携帯代や保険料など細かなことをお伝え。

子供の教育費については、できれば中学から私立に行かせたいが大学からでもいいと2通り考えていましたが、それを汲んで2パターンを作っていただけることになりました。

その他、携帯代はもっと安くなりますよとか、ローンももっと安くなる可能性があることも教えていただきました。

この人なら!とお願いしたライフプラン作成でしたが、思ったとおり、変に都合のいい数字を作らない正直ベースなプランを作っていただけて、納得度の高いものとなりました^^

例えば、中学から私立に行かせるには小学校から塾に通う必要がありますが、その塾代まで支出に入れて計算してくださいました。今まではそこまで入れていませんでしたので、現実味がある内容になったと思います。

納得のできるライフプランを作成することで、将来を含めた私達の生活の実態に合った保険の組合せを決めることができました。

ライフプランを元に、具体的な商品を教えていただきました

3回目の面談では、前回作成したライフプランから必要な保障や予算を決め、そこに当てはまる商品を教えていただきました。

その数なんと10個ほど!1回の面談で全て説明いただいたので、時間はかかりました^^;

まずは貯まる系の保険、例えば変額保険について、具体的な商品でメリットデメリットを教えていただきました。

変額保険については増えていたら学資としてでも老後資金としてでも引き出せば使えるということで、いいなぁと思いました。

また外貨建て保険については、実は主人は反対。教育資金のように、この時に使いたいとタイミングが決まっているものには外貨建てでは不安という気持ちでした。

その印象を正直に井上さんにお伝えしたところ、デメリットはあるけど、ずっと持っていれば、プラスの時に引き出すことで解消できると丁寧に説明してくださり、不安は解消していきました。

その後も、あらゆるケースをこれはどうか、こんなときはどうするのかと根掘り葉掘り質問してみたのですが、全てに納得いく答えをいただきましたので、私としては入ってみたい、という気持ちになりました。

そして保障系の保険、収入保障や医療、がんについては、安くて保障は最低限なものにしていただきました。

その中でも、紹介いただいたとあるがん保険は、SNSで「この保険を勧めてくるFPはすごくいいFP」と書かれている保険だったので、やはりいいFPさんなのかも、と安心できました!

収入保障については、作成をしたライフプランに基づいて、夫の収入だけでは足りない部分を私の収入保障でもまかなう設計にしていただきました。

そして最後の面談では、主人同席の元、同じく自宅に来ていただき契約を行いました。

変額保険、外貨建て保険、医療保険、がん保険、収入保障保険と、全部で保険料にして3,4万円くらいのボリュームのある見直しとなりましたが、赤ちゃんがいる中自宅で難なくご相談ができました^^

このサービス(タップでプランナー)がおすすめできる人

私のように、「保険に入っている」ことだけで安心してしまって、深く中身を考えていない方には是非おすすめします。

今回相談という形にはなりましたが、最初のきっかけはアプリでかんたんな診断をしたりアンケートに答えてアドバイスをもらったり、アプリの中のメッセージでプロの方に質問をして回答を頂いたりと、セカンドオピニオン的な使い方でした。

今相談していて、あるいは提案されていてどうなんだろう、、といった悩みをアプリの専門家が詳しくアドバイスしてくれるので、営業トークに惑わされることなく客観的に判断することができます♪

自分で勉強して頑張ろうとしている方も、自分だけではよく分からなくなっているところがあれば、是非信頼できるプロをこのアプリで見つけて、助けを借りながら保険を検討するのもいいと思います^^

私も、無駄ない保険を提案してくれる、信頼できるFPさんと出会えてとても良かったです!まさかアプリから良い保険が買えるとはと、驚きの結果となりました(^o^)

※以上インタビューでした!

アプリでプランナー紹介(タップでプランナー)のいいところ

当アプリの特徴は、自分の好きな時間にアプリをインストールして簡単なアンケートに答えるだけで、望みの条件でプランナーを紹介してもらえる手軽さと、プランナー(コンサルタント)の高い質です!

S.Aさんの対応をしたコンサルタントのように、
・押し売り、押し付けゼロの、各家庭にマッチした保険を提案
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といったコンサルタントが揃っています。

今まで入っている保険について詳しく考えてこなかった、自分で勉強してもよくわからない、普段育児などに追われてなかなか時間が取れない方など、アプリでコンサルタント紹介を是非ご利用ください♪